К вам обращается человек и предлагает провести через Telegram или другую сеть сделку по более выгодному курсу, чем у вас выставлен на бирже. Якобы, чтобы не платить комиссию бирже или по иным причинам. Иногда, чтобы втереться в доверие, он обещает перевести деньги первым. В таком случае, скорее всего, скинет какой-то свой сайт или обменник, который будет мошенническим.
Торговать нужно исключительно на биржах, причем проверенных. Там, если даже вы столкнетесь с обманом, то сможете написать в поддержку. Вне биржи – просить помощи не у кого.
Есть и еще один момент, если банк заблокировал карту (а это нередко случается при p2p арбитраже), то для разблокировки нужно приложить отчетность о сделках с биржи. Если торговать вне биржи, у вас такой отчетности не будет.
